基金投资中的羊群效应和从众心理解析

财经 2023-06-23 11:24:30 桔子生活

基金投资中的羊群效应和从众心理解析投资市场是最能暴露人性弱点的地方,贪婪和恐惧,各种投资心理等等,在投资中常见的人性弱点有从众心理、过度自信、锚定心理、后悔厌恶、处置效应、禀赋效应等等。今天跟希财君一起来看看从众心理。

投资中的从众心理

投资中的从众心理也可以叫做羊群效应,所以,注意了,当我们提到从众心理或者是羊群效应的时候,其实讲的就是一个意思。

从众心理指的是不经过大脑思考,被情绪化所裹挟而不自觉地采取某种一致性行动的心理。

从众心理在投资中有多种表现。在具体的表现上,比如说遇到牛市的的时候,投资者总是一哄而上,而到了熊市的时候则一哄而散就是典型的从众行为。

还有在基金投资中,很多投资者通过基金的短期排名竞相追逐基金也是从众心理的表现。

从众心理的产生并不是凭空而来的,它来源于人类百万年的进化历程。

我们时常听到领头羊这个词,个体想要在残酷的自然竞争中生存下去,服从族群中的头领命令,与集体保持行动一致非常关键。

同样的,人类在发展进化过程中也形成了不自觉服从于集体,在行为选择上与集体保持一致的心理。

这样的心理给了我们更多的安全感。毕竟,跟着大部队走总是不会容出错的,在集体情绪的感染下,投资者很容易盲目跟风,在投资过程中被各种时时变换的热点所裹挟,被大众或狂热或沮丧的情绪所感染。

这也许是一种减少损失的心态,但是运用到投资中却总是带来危害。

投资中的从众心理带来的问题

很多投资者因为欠缺金融市场的基础知识与投资常识,在具体的投资实践中缺乏自主意识,慢慢地养成了跟随“集体”操作的习惯,缺乏独立思考与理性判断的能力。

而想要实现长期的正确,我们必须独立而理性地做出投资决策,避开市场的短期错误,从而在耐心和等待中获得市场长期合理回报。

追逐短期的赚快钱是人的天性,从众心理往往与各种市场的短期行为紧密联系。

牛市中,投资者关注短期的上涨,完全忽视本金永久性损失的风险。

熊市里,投资者关注短期的向下波动,厌恶因波动而造成的本金浮亏,完全忽视了以便宜的价格买入优质资产在未来能收获的巨大补偿。

从众心理在股票和基金投资中典型的表现就是追涨杀跌。这也就不难解释为何市场上赚钱的只能是少部分人。

从众心理在社会生存上某些时候是可以的,但是在投资者确实一个弱点,需要克服的弱点,那么,我们应该如何客服这样的弱点呢?

首先,学习知识是你最强大的武器,学习金融市场的基础知识,掌握投资常识,培养一定的基金投资研究能力。

只有当自己对一个投资品种形成了独立、完整的认知之后,我们才能在投资实践中有主见,避免被市场的情绪起伏所裹挟。

完善自己的投资逻辑和投资体系,独立自主的进行投资。在不断的实践中找到适合自己的策略,长期坚持。

养成长期投资的习惯,减少对短期市场热点的关注。把主要精力放在对价值规律的认识上,放在对基金经理的研究上,着眼长期投资。在投资实践中不要过度关注市场短期的波动。像价值五剑、成长五剑等组合,平时根本就不理会市场短期热点。

希望以上内容对你有所帮助。

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